高净值客户的生意并不容易 。
不得不说，平安集团的背景为其提供了天然的品牌优势 。
“平安财付宝的客户来源约为与集团交叉的客户的30%-40%，但与集团包括集团所有子公司的重复约为70% 。这意味着，在平安财付宝客户中，平安集团多个产品的优质客户占比相当大 。”胡海波说 。
在风险控制方面，贾敏表示，风险控制的核心在于底层资产的风险控制，平安财付宝有平安集团做后盾，意味着已经有了一层风险控制背书 。“金融行业涉及产品结构、资产风险、投资者适当性管理、销售流程、信息披露等一系列工作 。，需要强大的风险控制能力、产品设计能力和流程体系来支撑 。持牌金融机构自然进入门槛高，具有绝对优势 。”
在监管不断收紧的情况下，加强风险控制本身也是行业发展的内在动力 。
“我们有两个系统，一个是KYC(了解您的客户)，另一个是KYP(了解您的产品) 。其中，KYC有两种制度，一种是传统的问卷；另一套是根据大数据掌握客户的行为 。近两年的监管也强调了KYP，其中也包括销售的合规监管 。在销售驱动的商业模式下，信息披露过程难以监管 。我们花了很多心思在这个控制上 。比如，在所有客户通过平台投资之前，我们会强制他们观看官方视频，这将充分揭示资产投资和产品风险 。这样才能保证客户在购买前充分了解产品风险，避免被人为销售误导 。”
“对于客户来说，财富管理并不意味着简单的理财，而是一项长期的业务 。从我们的角度来说，我们会尽量把客户的情感方面和财富增值的理性需求结合起来，给客户留下深刻印象 。未来，我们还计划为中高端客户提供医疗、移民、教育、法律咨询、税务咨询等领域的部分服务 。这些服务可能不是简单地花钱就能获得的 。我们将寻求行业内最好的资源合作 。我们称之为“财富+”系列 。要真正与客户建立长期的深度联系，不仅要看收入水平，还要看客户的财务生活，这也是我们要讨论‘财富焦虑’的原因 。我们需要跳出赚钱，谈谈赚钱 。”
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